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Kreditmanagement von A bis Z.

Mit dem ECCLESIA TRADE CREDIT MANAGER optimieren Sie anlassbezogen Ihr Workflow- und Kreditrisikomanagement und haben mehr Zeit für das Wichtigste: Ihr Unternehmen.

Kreditmanagement Software in der Anwendung

Kreditmanagement von A bis Z.

Mit dem ECCLESIA TRADE CREDIT MANAGER optimieren Sie anlassbezogen Ihr Workflow- und Kreditrisikomanagement und haben mehr Zeit für das Wichtigste: Ihr Unternehmen.

Kreditmanagement Software in der Anwendung
Ecclesia Trade Credit Manager

Der digitale Baustein in der ganzheitlichen Kreditmanagementberatung der Ecclesia Credit.

Credit Management 2.0

Der Ecclesia Trade Credit Manager – die digitale Lösung für das Kreditmanagement – ist das Ergebnis einer Kooperation der Ecclesia Credit und der Prof. Schumann GmbH.

Die umfassende Beratungsleistung der Ecclesia Credit ergänzt sich mit der Softwarelösung ETCM zu einem ganzheitlichen Angebot für unsere Kunden. Unser erfahrenes Team berät Sie strategisch und unsere innovative digitale Lösung unterstützt Sie bei der Automatisierung und Überwachung Ihrer Prozesse im Kreditmanagement.

Der ETCM als zentrale Plattform ermöglicht den Zugang, die Bewertung und das Monitoring aller relevanten internen und externen Informationen Ihres Kreditmanagements und bündelt diese für Ihre Kreditmanagerin oder Ihren Kreditmanager in einem Cockpit.

Transparent, schnell, verlässlich
und effizient – dafür stehen wir.

Warum ETCM?

Viele gute Gründe für ein digitales Kreditmanagement.

Warum ETCM?

Viele gute Gründe für ein digitales Kreditmanagement.

  • Geringe Implementierungszeit
  • Eine zentrale Informationsplattform für das Kreditmanagement
  • Integrierte Online-Schnittstellen zu Atradius, Coface, Euler Hermes, R+V
  • Abbildung von Top-Up-Policen, internen Limiten und Sicherheiten
  • Automatische Abfrage von Informationen bei Auskunfteien
  • Integration der eigenen Zahlungserfahrungen
  • Vollständige Flexibilität für die Integration der Kreditrichtlinie (Scorekarten und Kompetenzen) im Unternehmen 
  • Frühwarnsystem mit automatischen Benachrichtigungen
  • Umfangreiche Möglichkeiten zum Abbilden von Genehmigungsworkflows für Limite mittels integriertem Workflow Engine
  • Kontinuierliche Überwachung Ihres gesamten Kundenstamms
  • Revisionssichere Historisierung aller Daten, Bewertungen und Entscheidungen
  • Möglichkeit zur Abbildung von Konzernstrukturen Ihrer Debitoren
  • Aggregierung von Daten zur Abbildung von Debitoren, die von mehreren Gesellschaften beliefert werden
  • Datenaustausch unabhängig von Ihren Vorsystemen (Schnittstellen zu Ihren ERP-Systemen über cloudbasierte Lösung)
  • Umfangreiche Reportingmöglichkeiten
Warum ETCM?

Viele gute Gründe für ein digitales Kreditmanagement.

Warum ETCM?

Viele gute Gründe für ein digitales Kreditmanagement.

  • Geringe Implementierungszeit
  • Eine zentrale Informationsplattform für das Kreditmanagement
  • Integrierte Online-Schnittstellen zu Atradius, Coface, Euler Hermes, R+V
  • Abbildung von Top-Up-Policen, internen Limiten und Sicherheiten
  • Automatische Abfrage von Informationen bei Auskunfteien
  • Integration der eigenen Zahlungserfahrungen
  • Vollständige Flexibilität für die Integration der Kreditrichtlinie (Scorekarten und Kompetenzen) im Unternehmen 
  • Frühwarnsystem mit automatischen Benachrichtigungen
  • Umfangreiche Möglichkeiten zum Abbilden von Genehmigungsworkflows für Limite mittels integriertem Workflow Engine
  • Kontinuierliche Überwachung Ihres gesamten Kundenstamms
  • Revisionssichere Historisierung aller Daten, Bewertungen und Entscheidungen
  • Möglichkeit zur Abbildung von Konzernstrukturen Ihrer Debitoren
  • Aggregierung von Daten zur Abbildung von Debitoren, die von mehreren Gesellschaften beliefert werden
  • Datenaustausch unabhängig von Ihren Vorsystemen (Schnittstellen zu Ihren ERP-Systemen über cloudbasierte Lösung)
  • Umfangreiche Reportingmöglichkeiten
Challenges.

Wechselnde regionale oder globale wirtschaftliche Rahmenbedingungen sind im internationalen Handel eine ständige Herausforderung für Unternehmen. Dabei ist es zum einen ein wesentlicher Faktor, die richtige Balance zwischen internen Informationen und externen Risikoeinschätzungen zu finden, und zum anderen, diese zu bewerten und in einem ständigen Monitoring zu behalten, damit diese Frühwarnindikatoren Ihr Unternehmen vor wirtschaftlichen Schäden schützen können.

Our way.

In dieser Hinsicht reduzieren wir die Komplexität in verschiedenen Bereichen. Unser einheitliches System bietet die Möglichkeit der zentralen Steuerung über alle Einheiten hinweg und erleichtert somit flexible anlassbezogene Anpassungen.

Challenges.

Durch sich verändernde wirtschaftliche Rahmenbedingungen können wichtige Limite durch Kreditversicherer kurzfristig gestrichen werden. Betroffene Unternehmen haben keinen Einfluss auf diese Entscheidungen und müssen ungewollt mehr Eigenrisiko tragen oder alternative Sicherheiten suchen, um eine stabile Geschäftsbeziehung aufrechtzuerhalten. Von Kreditversicherern erteilte Pauschallimite, bei denen Unternehmen Limite selbst vergeben, können ein hilfreiches Instrument sein. Aber: Diese Versicherungslimitart ist in der Regel an viele Bedingungen geknüpft. Die Folge bei Nichterfüllung: erneuter Deckungsverlust. Die permanente Überwachung und Sicherstellung zur Einhaltung dieser Bedingungen kann bei flächendeckender Nutzung zu nicht unerheblichen Aufwendungen führen.

Our way.

Durch den Ecclesia Trade Credit Manager können Zahlungserfahrungen und Auskunfteien permanent und automatisiert abgerufen und überwacht werden. Die Bedingungen aus den Kreditversicherungsverträgen können über Regeln gesteuert werden. Das selbstvergebene Limit wird im System hinterlegt und tagesaktuell angepasst. So wird die Einhaltung der Obliegenheiten sichergestellt und der Versicherungsschutz bleibt innerhalb des vereinbarten pauschalen Bereiches gesichert. Nebenbei kann das Unternehmen Kosten für die Beantragung von Versicherungslimiten sparen.

Challenges.

Sie beliefern den gleichen Kunden aus verschiedenen Gesellschaften Ihrer Unternehmensgruppe oder aus verschiedenen Geschäftsbereichen? Haben Sie hier immer das Gesamtrisiko im Blick und können sehen, wenn es bei einer Gesellschaft Ihrer Gruppe zu Zahlungsstörungen kommt, der Kunde aber bei einer anderen weiterbestellt? Eine solch transparente Sichtweise kann für Ihr Kreditmanagement einen erheblichen Mehrwert schaffen und die Risikosteuerung Ihrer Unternehmensgruppe erleichtern.

Our way.

Mit dem Ecclesia Trade Credit Manager haben Sie einen ganzheitlichen Blick auf Ihre Kunden über alle Gesellschaften Ihrer Unternehmensgruppe. Damit können Sie analysieren, ob das Zahlungsverhalten einzelner Kunden innerhalb Ihrer Gruppe unterschiedlich ist, Klumpenrisiken identifizieren und entsprechende Maßnahmen einleiten.

Challenges.
Herausforderungen an das Kreditmanagement
Our way.
Unsere Lösungen

Wechselnde regionale oder globale wirtschaftliche Rahmenbedingungen sind im internationalen Handel eine ständige Herausforderung für Unternehmen. Dabei ist es zum einen ein wesentlicher Faktor, die richtige Balance zwischen internen Informationen und externen Risikoeinschätzungen zu finden, und zum anderen, diese zu bewerten und in einem ständigen Monitoring zu behalten, damit diese Frühwarnindikatoren Ihr Unternehmen vor wirtschaftlichen Schäden schützen können.

In dieser Hinsicht reduzieren wir die Komplexität in verschiedenen Bereichen. Unser einheitliches System bietet die Möglichkeit der zentralen Steuerung über alle Einheiten hinweg und erleichtert somit flexible anlassbezogene Anpassungen.

Durch sich verändernde wirtschaftliche Rahmenbedingungen können wichtige Limite durch Kreditversicherer kurzfristig gestrichen werden. Betroffene Unternehmen haben keinen Einfluss auf diese Entscheidungen und müssen ungewollt mehr Eigenrisiko tragen oder alternative Sicherheiten suchen, um eine stabile Geschäftsbeziehung aufrechtzuerhalten. Von Kreditversicherern erteilte Pauschallimite, bei denen Unternehmen Limite selbst vergeben, können ein hilfreiches Instrument sein. Aber: Diese Versicherungslimitart ist in der Regel an viele Bedingungen geknüpft. Die Folge bei Nichterfüllung: erneuter Deckungsverlust. Die permanente Überwachung und Sicherstellung zur Einhaltung dieser Bedingungen kann bei flächendeckender Nutzung zu nicht unerheblichen Aufwendungen führen.

Durch den Ecclesia Trade Credit Manager können Zahlungserfahrungen und Auskunfteien permanent und automatisiert abgerufen und überwacht werden. Die Bedingungen aus den Kreditversicherungsverträgen können über Regeln gesteuert werden. Das selbstvergebene Limit wird im System hinterlegt und tagesaktuell angepasst. So wird die Einhaltung der Obliegenheiten sichergestellt und der Versicherungsschutz bleibt innerhalb des vereinbarten pauschalen Bereiches gesichert. Nebenbei kann das Unternehmen Kosten für die Beantragung von Versicherungslimiten sparen.

Sie beliefern den gleichen Kunden aus verschiedenen Gesellschaften Ihrer Unternehmensgruppe oder aus verschiedenen Geschäftsbereichen? Haben Sie hier immer das Gesamtrisiko im Blick und können sehen, wenn es bei einer Gesellschaft Ihrer Gruppe zu Zahlungsstörungen kommt, der Kunde aber bei einer anderen weiterbestellt? Eine solch transparente Sichtweise kann für Ihr Kreditmanagement einen erheblichen Mehrwert schaffen und die Risikosteuerung Ihrer Unternehmensgruppe erleichtern.

Mit dem Ecclesia Trade Credit Manager haben Sie einen ganzheitlichen Blick auf Ihre Kunden über alle Gesellschaften Ihrer Unternehmensgruppe. Damit können Sie analysieren, ob das Zahlungsverhalten einzelner Kunden innerhalb Ihrer Gruppe unterschiedlich ist, Klumpenrisiken identifizieren und entsprechende Maßnahmen einleiten.

Der ETCM 
als Mittelpunkt
der Informationsstruktur. 

Im Ecclesia Trade Credit Manager werden alle Informationen, interne wie externe, in einer zentralen digitalen Akte vereint und stehen Ihnen online jederzeit zur Verfügung. Die Software bietet technische Schnittstellen zu allen wichtigen nationalen und internationalen Auskunfteien und Kreditversicherungen an. 

Modulare Kreditmanagement-Software von Ecclesia als Cloudanwendung
Modulare Kreditmanagement-Software von Ecclesia als Cloudanwendung

Der ETCM 
als Mittelpunkt
der Informationsstruktur. 

Im Ecclesia Trade Credit Manager werden alle Informationen, interne wie externe, in einer zentralen digitalen Akte vereint und stehen Ihnen online jederzeit zur Verfügung. Die Software bietet technische Schnittstellen zu allen wichtigen nationalen und internationalen Auskunfteien und Kreditversicherungen an. 

Die Funktionen des Ecclesia Trade Credit Managers

Bilanzanalyse

Länder- & Branchenrisiken

Business Process &
Rule Engine

Business Process Model and Notation (BPMN)/ Decision Model and Notation (DMN)

Enterprise
Integration

Stammdatenmanagement

Limitantrag

Warenkreditversicherung &
Obliegenheiten

R+V, Euler Hermes, Atradius, Coface, WKV-Formular

Limit- &
Obligomanagement

WKV-Limit – mehrere Policen, Pauschalversicherungslimit, Top-Up-Limit, Sicherheitenlimit, internes Limit, Basislimit

Auskunftsmanagement

Creditreform, D&B Bisnode, Creditsafe


SCHUFA, (B2C & B2B) CRIFBürgel, BvD, Euler Hermes BoniCheck, KSV etc.

Unternehmens-
verflechtungen

Abbildung von Kundenstrukturen, Abbildung der eigenen Konzernstruktur durch unterschiedliche Mandanten

Zahlungserfahrungen

Mehrsprachigkeit

Mehrwährungsfähigkeit

Dokumentenmanagement

Reporting

Optionale Funktionen
Interne und externe Informationen
IT-Integration/Workflow Management
Was macht den Ecclesia Trade Credit Manager so wertvoll für Sie?

Mit dem integrierten workflowgestützten Frühwarnsystem brauchen Sie keine endlosen Listen mehr per Hand durchzuarbeiten. Aufgaben werden einfach und gezielt über das System zugewiesen, Status und Ansprechpartnerinnen und Ansprechpartner sind jederzeit nachvollziehbar. Bei Auffälligkeiten wird Ihr verantwortlicher Kreditmanager bzw. Ihre verantwortliche Kreditmanagerin sofort informiert.

Was macht den Ecclesia Trade Credit Manager so wertvoll für Sie?

Mit dem integrierten workflowgestützten Frühwarnsystem brauchen Sie keine endlosen Listen mehr per Hand durchzuarbeiten. Aufgaben werden einfach und gezielt über das System zugewiesen, Status und Ansprechpartnerinnen und Ansprechpartner sind jederzeit nachvollziehbar. Bei Auffälligkeiten wird Ihr verantwortlicher Kreditmanager bzw. Ihre verantwortliche Kreditmanagerin sofort informiert.

Prozessoptimierung
Prozessoptimierung innerhalb der Kreditmanagementsoftware

Zentralisierung von Informationen mit einer dezentralen Verfügbarkeit

Automatisierung von Entscheidungsprozessen

Kontinuierliche Überwachung des gesamten Kundenbestandes

Revisionssicherheit und Compliance

Prozessoptimierung
Prozessoptimierung innerhalb der Kreditmanagementsoftware

Zentralisierung von Informationen mit einer dezentralen Verfügbarkeit

Automatisierung von Entscheidungsprozessen

Kontinuierliche Überwachung des gesamten Kundenbestandes

Revisionssicherheit und Compliance

Monitoring
Bilanzanalysen und Frühwarnsystem für Kreditmanagement

Frühwarnsystem mit automatischen Benachrichtigungen 

Anlassbezogene Überwachung des gesamten Kundenstamms

Bilanzanalysen

Monitoring
Bilanzanalysen und Frühwarnsystem für Kreditmanagement

Frühwarnsystem mit automatischen Benachrichtigungen 

Anlassbezogene Überwachung des gesamten Kundenstamms

Bilanzanalysen

Verbesserung der Organisation
Icon: Verbessere Organisation z.B. durch Analyse und Reporting

Objektivierung von Bonitätsbeurteilungen (Einsatz von Regelsystemen und Scorecards)

Abbildung mehrstufiger Entscheidungskompetenzen

Mehr Transparenz durch Analyse- und Reportingmöglichkeiten über das gesamte Kundenportfolio

Möglichkeit zur Darstellung der Kundenrisiken auf Konzernebene

Verbesserung der Organisation
Icon: Verbessere Organisation z.B. durch Analyse und Reporting

Objektivierung von Bonitätsbeurteilungen (Einsatz von Regelsystemen und Scorecards)

Abbildung mehrstufiger Entscheidungskompetenzen

Mehr Transparenz durch Analyse- und Reportingmöglichkeiten über das gesamte Kundenportfolio

Möglichkeit zur Darstellung der Kundenrisiken auf Konzernebene

Ihr Einstieg ins digitale Kreditmanagement.
Einstieg ins Kreditmanagement: Schnell und mit einfacher Integration
Einstieg ins Kreditmanagement: Schnell und mit einfacher Integration
Ihr Einstieg ins digitale Kreditmanagement.
Was macht den Ecclesia Trade Credit Manager so wertvoll für Sie?

Mit dem integrierten workflowgestützten Frühwarnsystem brauchen Sie keine endlosen Listen mehr per Hand durchzuarbeiten. Aufgaben werden einfach und gezielt über das System zugewiesen, Status und Ansprechpartnerinnen und Ansprechpartner sind jederzeit nachvollziehbar. Bei Auffälligkeiten wird Ihr verantwortlicher Kreditmanager bzw. Ihre verantwortliche Kreditmanagerin sofort informiert.

Was macht den Ecclesia Trade Credit Manager so wertvoll für Sie?

Mit dem integrierten workflowgestützten Frühwarnsystem brauchen Sie keine endlosen Listen mehr per Hand durchzuarbeiten. Aufgaben werden einfach und gezielt über das System zugewiesen, Status und Ansprechpartnerinnen und Ansprechpartner sind jederzeit nachvollziehbar. Bei Auffälligkeiten wird Ihr verantwortlicher Kreditmanager bzw. Ihre verantwortliche Kreditmanagerin sofort informiert.

Prozessoptimierung
Prozessoptimierung innerhalb der Kreditmanagementsoftware

Zentralisierung von Informationen mit einer dezentralen Verfügbarkeit

Automatisierung von Entscheidungsprozessen

Kontinuierliche Überwachung des gesamten Kundenbestandes

Revisionssicherheit und Compliance

Prozessoptimierung
Prozessoptimierung innerhalb der Kreditmanagementsoftware

Zentralisierung von Informationen mit einer dezentralen Verfügbarkeit

Automatisierung von Entscheidungsprozessen

Kontinuierliche Überwachung des gesamten Kundenbestandes

Revisionssicherheit und Compliance

Monitoring
Bilanzanalysen und Frühwarnsystem für Kreditmanagement

Frühwarnsystem mit automatischen Benachrichtigungen 

Anlassbezogene Überwachung des gesamten Kundenstamms

Bilanzanalysen

Monitoring
Bilanzanalysen und Frühwarnsystem für Kreditmanagement

Frühwarnsystem mit automatischen Benachrichtigungen 

Anlassbezogene Überwachung des gesamten Kundenstamms

Bilanzanalysen

Verbesserung der Organisation
Icon: Verbessere Organisation z.B. durch Analyse und Reporting

Objektivierung von Bonitätsbeurteilungen (Einsatz von Regelsystemen und Scorecards)

Abbildung mehrstufiger Entscheidungskompetenzen

Mehr Transparenz durch Analyse- und Reportingmöglichkeiten über das gesamte Kundenportfolio

Möglichkeit zur Darstellung der Kundenrisiken auf Konzernebene

Verbesserung der Organisation
Icon: Verbessere Organisation z.B. durch Analyse und Reporting

Objektivierung von Bonitätsbeurteilungen (Einsatz von Regelsystemen und Scorecards)

Abbildung mehrstufiger Entscheidungskompetenzen

Mehr Transparenz durch Analyse- und Reportingmöglichkeiten über das gesamte Kundenportfolio

Möglichkeit zur Darstellung der Kundenrisiken auf Konzernebene

Ihr Einstieg ins digitale Kreditmanagement.
Einstieg ins Kreditmanagement: Schnell und mit einfacher Integration
Einstieg ins Kreditmanagement: Schnell und mit einfacher Integration
Ihr Einstieg ins digitale Kreditmanagement.
Eine Kooperation auf Augenhöhe.

Ecclesia Credit bündelt das Know-how vier führender Kreditspezialisten (CFG Finance Gruppe, km credit consulting, deas Deutsche Assekuranzmakler, SCHUNCK GROUP) unter einer Dachmarke. Die bestehenden Marktpositionen werden so weiter gefestigt und das vorhandene Kundendienstleistungsportfolio bedeutend erweitert. Ecclesia Credit ist eine Marke der Ecclesia Gruppe, Deutschlands größtem Versicherungsmakler für Unternehmen und Institutionen. 

Mit rund 60 Spezialistinnen und Spezialisten der Finanz- und Versicherungsbranche stellt Ecclesia Credit ein Team bereit, das die branchenspezifischen Risiken kennt und auf langjährige Branchenerfahrung mit fundierter Fachausbildung und hervorragendem Netzwerk zurückgreift. 
 
Motivation, Verlässlichkeit, Zusammengehörigkeit und Professionalität bilden das Fundament von Ecclesia Credit. Die Kundenperspektive steht dabei immer im Mittelpunkt des Handelns.

Ecclesia Credit bietet als exklusiver Partner der International Credit Brokers Alliance (ICBA) für Deutschland und Österreich einen exzellenten Service weltweit.

SCHUMANN ist ein deutsches Familienunternehmen mit Sitz in Göttingen, das mit modernen Technologien innovative und verlässliche IT-Lösungen im Kreditrisikomanagement für Unternehmen in aller Welt schafft. SCHUMANN verfügt über eine langjährige Expertise in der Entwicklung von spezifischen Branchenlösungen im Bereich des (Kredit-) Risikomanagements, der damit verbundenen Prozesssteuerung sowie in der Risikobewertung. Industrie- und Handelsunternehmen, Finanzdienstleister sowie Kredit- und Kautionsversicherungen verlassen sich seit über zwei Jahrzehnten auf die Software-Lösungen von SCHUMANN. SCHUMANN übernimmt Wartung und Hosting des Ecclesia Trade Credit Managers.

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